“固收+”周报(第121期)丨个人养老金落地两周年;已取消外资证券基金期货公司外资股比限制

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“固收+”周报(第121期)丨个人养老金落地两周年;已取消外资证券基金期货公司外资股比限制
监管要闻 

一、中国央行连续第六个月暂停增持黄金 

11月7日,央行数据显示,中国10月外汇储备32610.50亿美元,前值33163.67亿美元。中国10月末黄金储备报7280万盎司(约2264.33吨),与上个月持平,连续第六个月暂停增持黄金。 

二、央行发布2024年第三季度中国货币政策执行报告

11月8日,中国人民银行发布的2024年第三季度中国货币政策执行报告显示,今年以来,稳健的货币政策灵活适度、精准有效,加大逆周期调节力度,为经济回升向好创造了适宜的货币金融环境。

金融总量合理增长,9月末社会融资规模存量、广义货币M2同比分别增长8.0%、6.8%,前三季度新增人民币贷款16万亿元。信贷结构持续优化,9月末普惠小微贷款和制造业中长期贷款同比分别增长14.5%和14.8%,均超过全部贷款增速。融资成本稳中有降,9月新发放企业贷款加权平均利率为3.51%,较上年同期低0.31个百分点。人民币对一篮子货币稳中有升,9月末中国外汇交易中心人民币汇率指数较上年末上涨1.0%。 

报告显示,下一阶段,坚持聚焦重点、合理适度、有进有退,保持再贷款再贴现政策稳定性,用好普惠小微贷款支持工具,实施好存续的专项再贷款工具,推动证券、基金、保险公司互换便利与股票回购、增持再贷款落地生效。

三、证监会副主席李明:已取消外资证券基金期货公司外资股比限制

11月7日,中国证监会副主席李明在2024年上海证券交易所国际投资者大会上的致辞中表示,在机构开放方面,不断提升外资机构来华展业便利度,已取消外资证券基金期货公司外资股比限制,外资机构在经营范围和监管要求上实现国民待遇。

截至10月底,富达等25家外资控股或全资证券基金期货公司相继获批,花旗银行等5家外资银行在华子行获得基金托管资格,桥水等35家外商独资或合资私募证券投资基金管理人在基金业协会备案。

四、上交所制定《推动提高沪市上市公司ESG信息披露质量三年行动方案(2024-2026年)》

11月6日,上交所近日制定完成《推动提高沪市上市公司ESG信息披露质量三年行动方案(2024-2026年)》(以下简称《行动方案》)。 

上交所表示,制定《行动方案》,旨在通过有效落实《上海证券交易所上市公司自律监管指引第14号——可持续发展报告(试行)》(以下简称《指引》)的相关要求,以披露促治理,推动上市公司提升ESG治理水平,引导上市公司更好践行可持续发展理念。

据统计,2023年度沪市1187家公司发布了ESG报告、可持续发展报告或社会责任报告,披露率超52%,同比增长超5个百分点,披露数量和披露率均创新高。评级方面,连续两年纳入MSCI评级的241家公司中,69家公司评级等级提升,A等级以上公司数量由15家增长至38家。投资方面,截至2024年6月末,国内ESG公募基金产品达到273只,规模超过2600亿元。沪市ESG信息披露、评价与投资良性互动的市场生态已初步形成。

五、深交所:终止东方证券承销保荐有限公司深圳证券交易所会员资格

11月8日,深圳证券交易所发布公告,根据《深圳证券交易所章程》及《深圳证券交易所会员管理规则》的规定,经深圳证券交易所理事会批准,终止东方证券承销保荐有限公司深圳证券交易所会员资格。 

六、个人养老金落地两周年 超五成Y份额成立以来实现正收益

11月8日,自2022年11月个人养老金制度落地以来,第一批个人养老金基金——Y份额(以下简称“Y份额”)成立已近两年。截至2024年11月1日,全市场199只Y份额中,106只成立以来实现正收益,183只今年以来实现正收益。 

规模方面,截至2024年9月30日,个人养老金账户中的养老FOF-Y份额合计规模达到73.44亿元,较去年同期增长42%;截至2024年中,个人养老金基金持有人户数达103.05万户,较2023年中增长24%(数据来源:基金定期报告,持有人户数计算方式为所有基金的持有人户数简单相加)。

持有人户数和资金流入背后,是个人养老金基金产品在平衡风险与收益方面的不俗表现。数据测算显示,在2023年1月1日至2024年9月30日区间,偏股型养老FOF基金相较于偏股型基金表现出更低的平均波动率和更高的平均收益,为持有人创造了更佳的持有体验。 

新品发布 

一、广发景裕纯债债券型证券投资基金正在发行 

广发景裕纯债债券型证券投资基金(A:021552,C:021553)正在发行,计划募集期为2024年11月8日至2025年2月7日,该基金的基金管理人为广发基金管理有限公司。

基金合同显示,该基金为契约型开放式、债券型证券投资基金。该基金投资组合比例为,投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%;每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等;国债期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。

拟任基金经理为代宇,金融学硕士,具有基金从业资格。现任广发基金管理有限公司债券投资部副总经理,现担任广发汇誉3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、广发景富纯债债券型证券投资基金等产品基金经理。

二、富国安泽债券型证券投资基金即将发行

富国安泽债券型证券投资基金(A:022379,C:022380)即将发行,计划募集期为2024年11月25日至2024年12月4日,该基金的基金管理人为富国基金管理有限公司。 

基金合同显示,该基金为契约型开放式、债券型证券投资基金。该基金投资组合比例为,投资于对债券资产的投资比例不低于基金资产的80%,每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

拟任基金经理为吴旅忠,金融学硕士。2012年10月至2015年3月任国泰君安证券投资经理。2018年10月加入富国基金管理有限公司,自2019年1月起历任固定收益基金经理、固定收益策略研究部固定收益投资总监助理、固定收益策略研究部固定收益投资副总监;现任富国基金固定收益策略研究部副总经理,兼任富国基金固定收益基金经理。 

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